*【保险顾问招募启事】**
**职位名称：** 高级保险顾问/财富风险管理师
**所属部门：** 个人业务部/高端客户事业部
**工作地点：** [城市] + 线上远程支持
**招聘类型：** 全职/兼职/合伙人制
一、岗位核心价值**
**定位：** 为客户提供风险诊断、保障规划及财富传承解决方案的 家庭风险管理专家 。
**目标人群：** 中产家庭、企业主、高净值客户、跨境需求群体。
### **二、核心工作职责**
#### **1. 客户开发与需求分析**
- 通过线上社群运营（小红书/抖音财经IP孵化）+ 线下活动（企业讲座/社区沙龙）获客
- 运用财务安全系数测评工具（如生命价值法、需求分析表）量化客户风险缺口
#### **2. 个性化方案设计**
- 保障类：重疾险/医疗险/定期寿险组合配置（覆盖轻症/中症/特定疾病责任）
- 储蓄类：增额终身寿险/分红险/年金险的IRR测算与演示
- 高端定制：保险金信托架构设计、跨境大额保单税务筹划
#### **3. 全流程服务交付**
- 投保前：健康告知指导（智能核保系统操作）、保费试算
- 投保中：电子签单系统操作、保单条款重点解读（免责条款/等待期）
- 投保后：年度保单检视、理赔争议协调（与核赔部门联动）
#### **4. 数字化工具应用**
- 使用CRM系统管理客户画像（标签：育儿期/企业主/跨境家庭）
- 通过智能投保平台完成方案对比（30+保险公司产品库实时调取）
### **三、任职资格要求**
#### **硬性条件**
- 学历：大专及以上（金融/医学/法律专业优先）
- 资质：持有《保险销售从业人员资格证书》（强制要求）
- 经验：1年以上销售/客服经验（无保险经验者需参加天封闭培训）
#### **核心能力**
- **专业力**：掌握保险法、医学核保常识、税收递延政策
- **销售力**：能运用FABE法则（特征-优势-利益-证据）进行产品呈现
- **科技力**：熟练使用InsurTech工具（如保通APP、金管家智能计划书）
#### **加分项**
- 拥有RFC（注册财务顾问）/ChRP（认证退休规划师）等认证
- 具备高净值客户服务经验（私行/家族办公室背景）
- 英语/粤语等双语能力（服务跨境客户）
---
### **四、薪酬与激励体系**
#### **收入结构**
- 底薪：3000-8000元/月（根据职级浮动）
- 佣金：首年保费15%-40% + 续期佣金5%-10%（产品类型差异）
- 奖金：季度业绩竞赛奖（Top 10%额外3-5万）、MDRT达成奖励（海外峰会资格）
#### **福利保障**
- 五险一金 + 商业团体保险（重疾/意外全覆盖）
- 新人 90天保护期 （未开单享最低保障薪资）
- 客户资源池分配（公司存量客户定向输送）
---
### **五、职业发展路径**
**纵向晋升：**
保险顾问 → 资深顾问 → 团队经理 → 区域总监
**横向拓展：**
- 转型培训讲师（认证PTT授课资格）
- 进入高端医疗/家族信托业务线
- 参与保险科技产品研发（需求分析师方向）
---
### **六、应聘方式**
- **简历投递：443103153@qq.com（标题格式：姓名+保险顾问+渠道来源）
- **面试流程：**
1. 线上测评（性格测试+保险基础知识）
2. 情景模拟（客户异议处理演练）
3. 终面（分公司总经理面谈）
- **咨询热线：132****5326（工作日8:30-17:30）
---
### **【我们提供的核心优势】**
✅ 头部险企平台资源（签约50+保险公司产品）
✅ 人工智能展业工具（AI计划书10秒生成）
✅ 专属导师制培养（MDRT会员1对1带教）
✅ 弹性工作时间（目标导向制，无需坐班）
